Activest Test und Preisvergleich

Produktbewertung des Autors:

Kosten für Fondsanlage:	normal
durchschnittliche Wertentwicklung der Anlagen/Jahr	sehr gut z.B. über 9 % Rendite
Service	ausgezeichnet

Pro:	hohe Wertzuwächse \| gutes Management \| solide Basis als Anleger
Kontra:	normales Risiko am Kapitalmarkt

Empfehlenswert?

Kompletter Erfahrungsbericht

„Der Mensch lebt nicht vom Brot allein.“ Wenn am Monatsende Geld übrig bleibt (was leider viel zu selten der Fall ist) stellt sich die Frage, wohin damit. Der eine legt es daheim in einen Sparstrumpf, der andere bringt es zur Hausbank und kassiert dafür Zinsen unter 1% per anno. Wieder andere unterhalten ein Tagesgeldkonto mit 2.5% Zinsen p.a. oder legen das Geld in Sparplänen an. Effektiver ist es jedoch, sein Geld in Fonds zu investieren, der Anlagemöglichkeit überhaupt. Wer Aktienkäufe scheut und dennoch hohe Wertzuwächse bei möglichst geringem Risiko erreichen möchte sollte sich diese Alternative mal anschauen. Durchschnittliche Erträge von 8% und mehr jährlich sind keine Seltenheit. Meine Freundin und ich haben bereits in mehrere Fonds angelegt (Vermögenswirksame Leistungen, Riester-Rente und Fonds-Sparplan), und von den bisherigen Erfahrungen mit Activest möchte ich Euch heute berichten.

1. Infos

Die Fonds werden gemanagt von Activest. Die Gesellschaft mit beschränkter Haftung erreicht man unter folgenden Konktaktdaten:

Activest Investmentgesellschaft mbH
Arabellastraße 27
81925 München
Telefon 0180/3767778
eMail info@activest.de
http://www.activest.de

Wer direkt auf der Internetseite ordert und ein Konto eröffnet, der tut dies über die FSB FondsServiceBank GmbH. Diese wurde jetzt auch von der DAB Bank übernommen.Die Eröffnung kann online geschehen, lediglich dem PostIdent-Verfahren muss man sich unterwerfen und anschließend die PINs, TANs und Trader-Passwörter abwarten. Ansonsten ein einfaches Prozedere. Und auch die Verwaltung der Konten online geschieht relativ einfach und übersichtlich. Die Kosten hier alle aufzuführen würde sicher zu weit führen, nur soviel: ein reines Activest-Fonds-Konto schlägt mit 18 € Jahrespauschale zu Buche. Das geht finde ich. Gut, andere führen umsonst oder für 9.90 €, aber ich habe nichts gegen höhere Gebühren wenn der Service stimmt.

2. Eindrücke

Der Service bei Activest ist top. Neulich hatte ich fünf Fragen und wendete mich an den Call-Back-Service, ließ mich also zurückrufen. Pünktlich auf die Minute klingelte das Telefon und man beantwortete mir freundlich alle Fragen. Auch auf eMails bekomme ich prompt eine Antwort, sämtliche Bescheinigungen (Jahressteuer- und Erträgnisaufstellung, etc.) gehen umfassend zu und sind auch optisch gut durchdacht. Nach Eröffnung bei der FSB FondsServiceBank GmbH wurden mir sämtliche Unterlagen (Rechnungsberichte, Halbjahresberichte, Verkaufsprospekte) umgehend per Paketdienst zugesendet – ein richtiger Batzen. Alles gut verpackt und hoch informativ.

3. Meine Wertpapiere

Nachfolgend ein Kurz-Überblick über drei der vielen angebotenen Fonds, nämlich jene in welche ich mit meiner Freundin investiert habe und mit denen wir hoffen, unser Vermögen erfolgsversprechend zu mehren. Alle Fonds gehören der Risikoklasse 2 – begrenzt risikobereit – an.

a) Activest Deutschland Potential (WKN 975236)

„Anlageziel sind langfristig hohe Wachstumsraten durch Investitionen in ausgesuchte Neben- und Spezialwerte des deutschen Aktienwertes.“

Der Ausgabeaufschlag beträgt 5%, es wird eine Verwaltungsgebühr von 1.10% erhoben. Ich halte diesen Fond im Rahmen vermögenswirksamer Leistungen meiner Freundin. Der aktuelle Kurs liegt momentan bei 100 € pro Anteilsschein, er ist allerdings in den letzten Wochen gut gestiegen. Seit Anlage im Januar 2004 habe ich einen Wertzuwachs von 9.32% verzeichnen können...das hört sich doch gut an, oder?

b) Activest Lux GlobalSelect (WKN 632513)

„Der Aktienfonds beteiligt den Anleger an den Gewinnchancen weltweiter Unternehmen. Activest verfolgt eine flexible Anlagestrategie und entscheidet je nach Marktphase, ob Value- oder Growth- Titel bevorzugt werden. Situativ werden Mid- oder Small-Caps beigemischt.“

Der Fond mit dem Activest zur Zeit wirbt: 5% Ausgabeaufschlag (2.25% bei Onlinekauf), 1.3% Verwaltungsgebühr und 0.10% Depotbankvergütung. Der aktuelle Kurs liegt bei ca. 48 € pro Anteilsschein. Ich investiere monatlich 25 € auf Sparplanbasis, das entspricht also nach Abzug aller Gebühren etwa einem halben Anteil je Monat – bei niedrigen Kursen profitiert man ohnehin vom Cost-Average-Effekt, Börsen-Insider wissen was ich meine. Der durchschnittliche Wertzuwachs des Kurses ist mit -2.1% angegeben, das sollte allerdings nicht abschrecken...ich habe großes Vertrauen nach dem Lesen des Verkaufsprospektes und der Halbjahres-/Rechnungsberichte. Der Fond ist übrigens thesaurierend.

c) Activest EuroRent Flex D (WKN 971279)

„Der Fonds beteiligt den Anleger an den Zins und Kurschancen von Euro-Rentenpapieren hoher Bonität. Die Investition erfolgt flexibel in fest- und variabel verzinsliche Staatsanleihen, Pfandbriefe und Unternehmensanleihen.“

Auch hier investiere ich 25 € monatlich. Seit Auflage erwirtschaftete der Fond 170.6% Werzuwachs, durchschnittlich sind es 6.8% p.a. Der Ausgabepreis liegt aktuell bei etwa 40 €, man zahlt 3% Ausgabeaufschlag, 0.7% Verwaltungsgebühr und 0.05% Depotbankvergütung. Der Fond ist ausschüttend.

4. Warnung

Bei aller Euphorie ob der zu erwartenden Gewinne sollte man nicht vergessen, dass die Risiken extrem hoch sind, gerade wenn man in risikoreiche Fonds investiert. Man sollte nur investieren, wenn man Geld übrig hat und in Dürre-Zeiten auch darauf verzichten kann. Wenn man beispielsweise 1000 € investiert hat und zwischenzeitlich sind nur noch 700 € vorhanden, man das Geld aber dringend braucht, sind Verluste vorprogrammiert. Dennoch halte ich Fonds schlicht für das Anlageprodukt der Zukunft, man sollte sich nur vorher umfassend informieren. Meinen Anlageentscheidungen gingen u.a. monatelangen Recherchen, Literaturstudium und Gespräche mit Experten über die Börse & Co. voraus.

5. Fazit

Ich bin fest davon überzeugt dass mein angefangener Weg mit Activest erfolgreich sein wird. Natürlich ist das auch abhängig von vielen Faktoren, die man von vornherein nicht planen kann. Aber: das Fonds-Management und der Service von Activest sind einfach spitzenmäßig und lassen mich positiv in die Zukunft schauen. Ich kann diese Gesellschaft nur weiterempfehlen und jedem, der ein Vermögen mit Fonds aufbauen möchte, raten sich dort mal genauer umzuschauen.

In diesem Sinne,

Tschüss, Euer Elchkopf (Oli)
10/03/2005

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