Seriöser Gesamteindruck
10.01.2009 (13.01.2009)
Pro:
Absolut transparent, zertifiziert und fair
Kontra:
Nach langem Suchen keins gefunden
Empfehlenswert:
Ja
  TurboThomas
Über sich:
Bin mal wieder da.
Mitglied seit:22.05.2007
Erfahrungsberichte:86
Vertrauende:16
Dieser Erfahrungsbericht wurde von 91 Ciao Mitgliedern durchschnittlich als sehr hilfreich bewertet
Ja, es ist so gewesen. Ich habe ihn eingeladen. Wen? Einen Telis-Finanz-Experten. Wohin? Zu mir. Warum? Ich wollte eine halbwegs bezahlbare Riester-Rente. Und das ist denk ich ein ehrbarer Grund. Natürlich, dieser Herr wäre absolut chancenlos bei mir gewesen, wenn ich ihn nicht schon als sehr netten Menschen privat kennengelernt hätte bevor ich überhaupt wusste, dass er sein Geld mit Finanzoptimierung verdient.
Ehrlich gesagt reagierte er auf meine Bitte, mir einmal ein ordentliches Angebot zu machen recht zögerlich. Er wolle nicht als "Kumpelwerber" dastehen. Doch ich blieb hartnäckig und so kam es zu einem Beratungsgespräch. Ich würde mir selbst etwas weltfremd vorkommen, hätte ich mir eingeredet, er käme mit einem Notizblock und einem Kugelschreiber daher. Also hatte ich schon damit gerechnet er würde gut vorbereitet sein.
Doch was ich dann geboten bekam war dann doch überraschend.
Bevor er von mir Informationen einforderte legte er mir höchste Referenzen, Zertifikate und eine Liste aller Institute, Versicherungen und sonstiger Anbieter des gesamten Marktes vor, auf den er zugreifen könne, um meine Finanzen zu meiner Zufriedenheit zu optimieren, die überwältigend lang war und einen nachhaltigen Eindruck der echten Unabhängigkeit der Telis-Finanz-AG vermittelte.
Ja, Finanzoptimierer gibt es viele. Doch die stehen mit ein paar Versicherungen in einem Vertragsverhältnis und verkaufen allen ihren Kunden immer die selben Pakete, welche ihnen die höchsten Provisionen versprechen. Doch diesen schlechten Eindruck machte dieses Unternehmen bei weitem nicht. Wir kamen zum Punkt. Er sah über alle meine Versicherungen, Krankenkassenbeiträge, Sparverträge usw. und unterbreitete mir folgendes Angebot: "Meine Firma prüft alle Deine Daten in einem Rechenzentrum und erstellt Dir ein persönliches Finanzgutachten. Dies kostet Dich eine Einmalzahlung(!) von knapp 90.-€. Ich bin guter Dinge, du wirst ein Mehrfaches herausbekommen."
Ich durchbohrte ihn förmlich mit Fragen, deren Antworten ihn unseriös erscheinen lassen sollten, doch diese kamen nicht.
Ich ließ ihn ziehen, in der Hoffnung, keinen Fehler gemacht zu haben...
Er kam zurück und hatte für mich eine Ersparnis von 460.-€ im Jahr errechnet, welche natürlich erst nach fristgerechten Kündigungen aller Versicherungen realisiert würde. Allerdings hatte er Versicherungen an der Hand, die für deutlich weniger Geld um einiges bessere Leistungen garantierten. Ich war wirklich beeindruckt. Zu alledem kommt noch, dass Telis-Finanz grundsätzlich nur Ein-Jahres-Verträge abschließt. Was heißt, sollte man sich wirklich mal vergriffen haben, kann man nach einem Jahr wieder auf das riesige Spektrum des Telis-Finanz-Angebotes zurückgreifen. Mir haben früher sogenannte Makler FÜNF-JAHRES-VERTRÄGE(!!!). aufgeschwatzt, die dann nicht mal kostengünstig waren.
So, nun kommt der eigentliche Punkt: Ursprünglich wollte ich eine Riesterrente haben. Und siehe da: Meine Frau und ich haben jetzt genau diese. Und wir haben, wenn das gesamte Versicherungsspektrum greift, alles in allem nicht einen Cent dazubezahlt. Ach übrigens: Mein netter Finanzoptimierer erledigt für mich auf ewig alle versicherungstechnischen Abwicklungen und will keinen Cent dafür.
Von jetzt an laufen Monat für Monat diverse Versicherungen aus, und mach immer mehr gut. Die 90.-€ sind abgebucht, die taten nicht sehr weh und ich hab nur noch eine Telefonnummer am Kühlschrank hängen. Ich weiß: wenn ich die wähle wird mir von nun an kostenlos geholfen.
Alles in allem muss ich sagen: Ich hab mehr bekommen als ich mir erhofft habe. Telis-Finanz-AG: sehr empfehlenswert!
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24.10.2009 09:40
sh & lg Gerhard
06.10.2009 00:38
Rot für Turbothomas ¯`◕‿◕´¯ GLG DiNe
20.01.2009 17:47
Das sogenannte Screening ist absolut fehlerhaft. Um faktisch mehrere Versicherungen wirklich so zu prüfen das der Kd. weis was er hat und was er machen möchte benötigt man unzählige Stunden. Allein das Thema Altersvorsorge bedarf mind. 2x3 Std. beim Kd. zuzüglich Abschlussgespräch. Alles andere ist oberflächlich. Das die keine 5 Jahresverträge machen ist neu. Liegt wohl am geänderten VVG das die das jetzt machen. Denn nach dem darfst du jeden 5 Jahresvertrag nach Ablauf des 3. Jahres kündigen ;-)