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Diplomarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1, Wissenschaftliche Hochschule Lahr, Sprache: Deutsch, Abstract: Seit dem 1. Januar 2007 sind Basel II bzw. die korrespondierenden EG-Richtlinien in deutsches Recht umgesetzt und damit von allen Kreditinstituten und Wertpapierfirmen anzuwenden. Ziel der Regulatoren war, die Anreizstruktur des Regelwerks so zu gestalten, dass Banken möglichst zur Anwendung der fortgeschrittenen Risikomessverfahren motiviert und Innovationen im deutschen Kreditgewerbe gefördert werden. Unmittelbar nach Einführung der neuen Regeln scheint jedoch zumindest das erste Ziel in weite Ferne gerückt zu sein. Erklärten in Umfragen, welche die Aufsicht in 2003 und 2004 durchführte, noch 576 bzw. 239 Institute, den IRB-Ansatz zum 1.1.2007 anzustreben, so sind es tatsächlich rund 40 Banken, die diesen Ansatz im Jahr der Einführung von Basel II nutzen werden. Obgleich der Gesetzgeber den Banken eine Übergangsfrist zur Einführung der neuen Regeln bis 2008 einräumt, zweifeln Vertreter der Kreditwirtschaft an einer flächendeckenden Einführung fortgeschrittener Risikomessansätze auch nach Ablauf dieses verlängerten Umsetzungszeitraums. Ähnlich verhalten zeigen sich die Banken in den anderen Mitgliedsstaaten der EU.Ziel der vorliegenden Arbeit "Die Behandlung des Kreditrisikos nach Säule I der Basler Eigenkapitalempfehlung - eine kritische Betrachtung der zulässigen Ansätze und Analyse des Auswahlproblems" ist es, die beiden aufsichtlich akzeptierten Risikomessansätze aus unterschiedlichen Perspektiven zu reflektieren und die dabei gewonnenen Erkenntnisse in einem Katalog von Kriterien zu verdichten, die bei der Lösung des Auswahlproblems zwischen diesen Ansätzen berücksichtigt werden sollten. Hierfür wird zunächst die Methodik der Risikomessansätze erläutert und vor dem Hintergrund der wesentlichen aus Wissenschaft und Industrie vorgetragenen Kritikpunkte analysiert. Anschließend wird in Analogie zum Modell der Balanced Scorecard ein konzeptioneller Rahmen für di

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Studienarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,7, FOM Hochschule für Oekonomie & Management gemeinnützige GmbH, Bremen früher Fachhochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: Inhaltsverzeichnis1. Einleitung2. Grundlagen2.1.Basler Ausschuss für Bankenaufsicht2.2.Basel I2.3.Basel II3. Eigenkapitalvorschriften nach Basel III3.1. Kritik an Basel II3.2. Ausblick auf die Neuregelungen nach Basel III4. Schlussbetrachtung---------------------------------------------------------------------1.EinleitungIm Jahre 2008 begann die Finanzmarktkrise und diese Krise hat gezeigt, dass die unter Basel II bekannten Eigenkapitalvorschriften nicht ausreichend waren, damit sich Kreditinstitute selbstständig retten und regenerieren konnten. Sowohl quantitativ als auch qualitativ entsprach das Eigenkapital nicht den Anforderungen, um die Krise erfolgreich überwinden zu können. In der Krise wurde schnell deutlich, dass das vorgehaltene Kapital der Kreditinstitute nicht ausreicht, um die Krise alleine bewältigen zu können. So mussten die Staaten massiv Kapital in das Finanzsystem pumpen, um die Banken und damit letztendlich die gesamte Wirtschaft zu retten. Neben dem quantitativen Aspekt spielte auch der qualitative Aspekt des Eigenkapitals eine wichtige Rolle, denn es stellte sich schnell heraus, dass das vorgehaltene Kapital nicht werthaltig genug war. Zudem wurde die Krise durch das gegenseitige Misstrauen der Finanzmarktteilnehmer verstärkt. Banken haben sich untereinander kein Geld mehr geliehen und somit geriet der komplette Interbankenmarkt ins Stocken. Einige Banken wie die Hypo Real Estate gingen Bankrott und andere Banken wie die Commerzbank konnten nur mit milliardenschweren staatlichen Garantien gerettet werden. Erst das Eingreifen des Staates setzte den Interbankenmarkt wieder in Kraft. Viele international agierende Banken haben das System darüber hinaus durch eine übertriebene Fristentransformation ins Wanken gebracht. Viele Banken erwirtschafteten hohe Gewinne, indem sie kurzfristige Pass

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Diplomarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,0, Wissenschaftliche Hochschule Lahr, 179 Quellen im...... mehr

Diplomarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,0, Wissenschaftliche Hochschule Lahr, 179 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch

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Studienarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,7, FOM Hochschule für Oekonomie & Management gemeinnützige GmbH, Bremen früher Fachhochschule, Sprache: Deutsch

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Diplomarbeit aus dem Jahr 2006 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,0, Wirtschaftsuniversität Wien (Kreditwirtschaft), 46 Quellen im...... mehr

Diplomarbeit aus dem Jahr 2006 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,0, Wirtschaftsuniversität Wien (Kreditwirtschaft), 46 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch

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Diplomarbeit aus dem Jahr 2004 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1, Leopold-Franzens-Universität Innsbruck (Fakultät der Sozial- und...... mehr

Diplomarbeit aus dem Jahr 2004 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1, Leopold-Franzens-Universität Innsbruck (Fakultät der Sozial- und Wirtschaftswissenschaften), 107 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch

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Quelle: Wikipedia. Seiten: 86. Kapitel: Allianz SE, Ergo Lebensversicherung, HUK-Coburg, Generali Deutschland, Gothaer, Deutscher Ring, Versicherer im Raum der...... mehr

Quelle: Wikipedia. Seiten: 86. Kapitel: Allianz SE, Ergo Lebensversicherung, HUK-Coburg, Generali Deutschland, Gothaer, Deutscher Ring, Versicherer im Raum der Kirchen, Volkswagen Financial Services, DEVK, Nürnberger Versicherungsgruppe, Talanx, Wüstenrot & Württembergische, Direct Line, Munich Re, R+V Versicherung, LVM Versicherungen, Alte Leipziger - Hallesche, Euler Hermes, Itzehoer Versicherungen, DKV, Hamburger Pensionskasse von 1905, Zurich Gruppe Deutschland, HanseMerkur Versicherungsgruppe, Barmenia Versicherungen, Lampe & Schwartze, Signal Iduna, Württembergische und Badische Versicherungs-Aktiengesellschaft, Mecklenburgische Versicherungsgruppe, Extremus Versicherungs-AG, Coface Deutschland, Liste der größten Versicherungen nach Beitragseinnahmen, Ideal Versicherung, AachenMünchener, Roland, Volkswagen Versicherungsdienst, Deutsche Ärzteversicherung, General Reinsurance, Vereinte Versicherung, Alte Oldenburger, Volkswohl Bund, Süddeutsche Krankenversicherung, Hannover Rück, WGV-Versicherungen, Europäische Reiseversicherung, Central, SOKA-Bau, Vereinigte Hagelversicherung, UniVersa Versicherungen, Bayerische Beamten Versicherungen, Ergo Direkt Versicherungen, Uelzener Versicherungen, Canada Life, Neue leben, HDI Versicherungen, Envivas Krankenversicherung, Münchener Verein, CosmosDirekt, Versicherungsstelle Wiesbaden, LV 1871, Mannheimer Versicherungen, Asstel, Medien-Versicherung, Württembergische Lebensversicherung, WWK Versicherungsgruppe, Deutsche Kernreaktor-Versicherungsgemeinschaft, Haftpflichtgemeinschaft Deutscher Nahverkehrs- und Versorgungsunternehmen Allgemein, HUK24, VHV Gruppe, VPV Versicherungen, Ammerländer Versicherung, Inter Versicherungsgruppe, Hiscox, Allsecur Deutschland, RheinLand Versicherungsgruppe, NRV-Rechtsschutz, Continentale Krankenversicherung, Württembergische Versicherung, DA Direkt Versicherung, D.A.S., Delvag, Karlsruher Versicherungen, Deutscher Mieterbund Rechtsschutz-Versicherung, Advocard Rechtsschutzversicherung, GVV-Kommunalversicherung, Basler Versicherungen, Sec

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2007, 1, 64 Seiten, Maße: 14,8 x 21 cm, Kartoniert (TB), DeutschStudienarbeit aus dem Jahr 2003 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung,...... mehr

2007, 1, 64 Seiten, Maße: 14,8 x 21 cm, Kartoniert (TB), DeutschStudienarbeit aus dem Jahr 2003 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: -, Hochschule Liechtenstein (Institut für Finanzdienstleistungen), Veranstaltung: Seminar Bankrisiken und bankaufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen, Sprache: Deutsch, Abstract: Im Jahre 2007 wird die Neue Eigenkapitalrichtlinie (Basel II), die vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht erstellt wurde, den alten Akkord aus dem Jahre 1988 ablösen. Die überarbeiteten Bestimmungen für Banken bestehen aus drei Säulen: Den quantitativen Eigenkapitalanforderungen, dem Aufsichtsprozess und den Transparenzvorschriften. Dabei stehen den Kreditinstituten zwei Verfahren zur Verfügung. Einen Standardansatz und einen IRB-Ansatz. Durch die Berücksichtigung von Kreditrisiken soll eine gerechtere und umfassendere Formulierung der Eigenkapitalanforderungen im Verhältnis zum individuellen Risikoprofil erfolgen. Der Kerninhalt der Seminararbeit ist eine Analyse der zukünftigen Chancen und Ris

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2007, 1, 52 Seiten, Maße: 14,8 x 21 cm, Kartoniert (TB), DeutschStudienarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung,...... mehr

2007, 1, 52 Seiten, Maße: 14,8 x 21 cm, Kartoniert (TB), DeutschStudienarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, einseitig bedruckt, Note: 1,7, Fachhochschule Oldenburg/Ostfriesland/Wilhelmshaven; Standort Emden, Veranstaltung: Kreditmanagement, 13 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch, Abstract: Eingangs sollen kurz der Anfang und die Entwicklung der Basler Akkorde geschildert werden, um die besondere und aktuelle Brisanz zu verdeutlichen. Dabei sollen historische Hintergrundinformationen dem Leser erleichtern, die Ziele der Verordnung besser zu verstehen und damit die Auswirkungen auf die einzelnen Bereiche des Kapitalmarktes nachvollziehbar zu machen. Aus diesem Grund werden am Beginn die Inhalte von Basel I angesprochen, da sie das Grundgerüst für Basel II bilden und damit existenziell wichtig sind. Im dritten Teil werden die drei Säulen (Elemente) von Basel II erklärt und die Neuerungen im Vergleich zu Basel I herausgestellt. Für den Mittelstand ist zwar die erste Säule (Mindestkapitalanf

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Diplomarbeit aus dem Jahr 2002 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,3, Universität Regensburg, 36 Quellen im Literaturverzeichnis,...... mehr

Diplomarbeit aus dem Jahr 2002 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,3, Universität Regensburg, 36 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch, Abstract: Wachsende Insolvenzquoten in der Bundesrepublik Deutschland erregen nicht nur Besorgnis bei Wirtschaftforschungsinstituten, sondern führen auch im Bankensektor zu gedrückter Stimmung. Dabei zeigt sich, dass vor allem solche Kreditinstitute um ihre Existenz bangen, deren Kundenstruktur aus einer Vielzahl von bonitätsmäßig schlecht eingestuften Unternehmen besteht. Grund dafür ist, dass die Eigenmittel der Gläubiger im Vergleich zur Ausfallwahrscheinlichkeit der Schuldner zu gering bemessen sind, um die hier auftretende, überdurchschnittlich hohe Zahl von erwarteten Ausfällen finanziell zu verkraften.Damit verhindert werden kann, dass Bankinstitute, infolge hohen Konkurrenzdrucks und zunehmender Globalisierung Kreditnehmern mit hochgradig zweifelhafter zukünftiger Liquidität Mittel gewähren, ohne für die in Kauf genommenen Ausfallrisiken adäquate Eigenmittel zu hinterlegen und damit den Finanzsektor, je nach Bedeutung des Kreditinstituts, in eine instabile Position bringen, hat der Basler Ausschuss Reform-Vorschläge unterbreitet, welche die Höhe des aufzubringenden Eigenkapitals an die Ausfallwahrscheinlichkeiten der einzelnen Kunden koppeln.Aufgrund der dadurch veränderten Kostenstruktur ist es zudem möglich, dass Unternehmen mit hoher Kreditwürdigkeit zu geringen Zinssätzen bedient werden, jenen mit geringer Bonität hingegen hohe Zinssätze abverlangt werden. Dadurch kann verhindert werden, dass Unternehmen mit schlechter Bonität auf Kosten von Unternehmen mit guter Qualität Liquide Mittel erhalten.Ausgangspunkt der Untersuchung ist die Darstellung der Eigenkapitalunterlegungspflicht von Kreditinstituten nach der aktuellen Gesetzeslage. Anschließend wird die vom Basler Ausschuss vorgelegte Eigenkapitalvereinbarung in ihren Grundzügen dargestellt. Im folgenden Abschnitt werden verschiedene statistische Methoden erläutert, um Ausfallwahrsch

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